为切实维护银行信用，加强资金的合理利用，近期，高邮农商行把流动性管理作为一项重点工作来抓：一是逐日预估存款，从 12月 25日起 ，每家支行按日上报存款数据，对可能出现的大额存款变动及时做好沟通、汇报，总体控制存款数量。二是统筹把关贷款，将即将到期的贷款和新的贷款需求进行列表式管理，有序进行贷款收回和信贷投放，确保用足计划但又不超计划。三是对存放在人行、省联社的各类存款准备金、清算备付金以及现金库存等进行充分预算，足额留取资金头寸，确保正常经营管理需要。四是优化投资组合方案，结合即将到期的同业拆借、存放以及债券投资等，合理匡算可调剂利用的富余资金，根据资金市场各品种的期限和收益率，进行优化组合，不断提高资金的预期收益率。（张斌 冯春松）