今年以来，江都农商银行始终将合规管理摆在经营发展突出位置，紧紧围绕“机制深化年”工作主线，全面推行合规管理“加减乘除”工作法，统筹抓好责任落实、内控提质、科技强防、排查整治等重点工作，不断夯实合规管理基础、提升合规管理质效，为全行高质量发展筑牢坚实保障。

做实责任加法，厚植合规经营理念

一是健全案防责任体系。严格落实“下管两级”要求，构建“高管统筹抓总、各单位分工负责、全员履职尽责”的三级责任体系，组织签订合规年度承诺书责任状，明确各层级、各岗位合规职责清单5项，清晰界定履职边界、责任节点，形成“谁主管、谁负责，谁经办、谁担责”的闭环责任链条。二是完善考核评价机制。将合规经营纳入年度经营管理考评，设置合规管理、案件防控、消费者权益保护3类核心指标，按季通报考核情况。推行“合规一票否决制”，将合规履职情况与员工绩效薪酬、评优评先、岗位调整等挂钩，强化考核刚性约束，今年以来，对11批次548人次员工进行审查并出具合规审核意见。三是厚植合规宣教氛围。按月组织线上制度学习，按季开展线下集中培训，不定期举办“全员哨兵”风险防控、合规沙盘推演等实战活动，让合规理念入脑入心。在推动全员常态化学习的同时，聚焦五类关键岗位定制“红线条款”专项题库，开展精准宣教、靶向测试，推动合规意识深度融入日常履职。

做优内控减法，精简流程提质增效

一是推动职能“相融”。统筹整合合规、审计、纪检监督职能与人员力量，建立健全联合研判分析、联合实地检查、联合溯源整改全链条工作机制，实现问题数据互通、检查成果共用、问题线索共享，部门整体核查时长压缩30%以上。二是推动制度“瘦身”。健全制度动态管控机制，常态化开展规章制度全面梳理排查，持续提升制度穿透力与落地实效。结合最新要求，推动外规内化60项，制度合规性审查81项，清理废止过时陈旧、交叉重复及实操性偏弱制度93项，开展制度后评价并下发整改提示函14份。三是推动流程“减负”。聚焦核心业务流程梳理汇总操作风险防控要点1156个，深入剖析风险根源，细化防控处置举措，形成问题标签改进意见78条、违规记分优化建议6条，新编制《员工行为手册》，划定17类执业红线、列明125项严重违规行为，引导全员知规、守规、依规办事。

三、做强科技乘法，放大智能管控效能

一是深化合规系统数字化运用。充分发挥省版合规系统监测预警、检查整改、案防管理等七大模块功能价值，完善线上化合规管理体系，实现合规问题登记、整改、佐证、问责全流程线上闭环运转。今年一季度合规平台运行综合排名全省第1名，依托平台完成各类流程审批1902次，接收下发疑点数据796条，疑点核查整体进度99%以上。二是做实画像系统精准化管控。自主搭建行内员工合规画像系统，运用标签建模、可视化分析等技术，对员工“历史合规记录、当前合规状态、风险动态趋势、岗位风险适配、管控策略匹配”五大维度开展量化考评，根据综合加权评分将员工分为五类十级，实施差异化管控举措。目前已完成200余名员工的分级分类管理。三是强化多维系统智能化监测。注重智能风控能力建设，依托联合银行客户预警系统、柜面操作系统、风控中台等各类监测系统，将管控措施有效嵌入各类业务系统，持续对行内各类业务进行全面“体检”，及时开展针对性排查、预警和拦截，提升案防“机控”水平。

四、做深排查除法，清零隐患筑牢防线

一是抓实案件风险专项排查。常态化推进案件风险排查整治工作，聚焦信贷业务、柜面操作、员工行为等重点领域和薄弱环节，立项33个排查项目，已完成5个项目的排查工作，发现问题全部整改到位。同步按季开展陈案旧案清理排查工作，依托裁判文书网、纪委监委网站等公开平台，结合家访、客户走访等线下方式，多渠道摸排员工异常行为、风险隐患及案件线索。二是从严员工行为动态排查。紧盯员工日常从业行为，先后完成员工及外包人员名下收单商户、ETC异常交易、经商办企业等专项核查。针对排查甄别出的各类风险隐患，逐一落实风险研判处置，同步开展警示教育与整改纠偏，切实筑牢人员行为风险防线。三是狠抓问题整改延伸排查。坚持整改纠偏与源头管控并重，既抓实现存问题闭环整改，更深挖问题产生根源，举一反三剖析共性短板。今年对85人次责任人实施问责，针对3类问题开展延伸排查和整改“回头看”2次，聚焦高频风险症结精准施策，切实从根源上防范同类问题反弹复发。（张彤 洪雅）