紫金农商银行始终将合规经营作为发展的生命线，锚定“无重大案件、无重大操作风险损失事件”目标，系统推进组织架构完善、制度机制建设、风险排查整治、人员行为管理等各项工作，为全行稳健经营筑牢了坚实的风险防线。2025年全年各类检查发现问题较上年减少29个，处罚人次、违规记分及处罚金额均大幅下降，案防工作质效显著提升。

强基固本，织密合规管理制度网

健全的组织架构是合规工作的根本保障。该行构建起董事会决策领导、监事会/董事会审计委员会监督执行、高管层组织实施、合规部门专业管理的合规案防组织体系，层层压实防控责任，形成上下联动、齐抓共管的案防工作格局。同时，根据网点扁平化改革要求，优化前中后台21个一级职能部门、59家支行的组织架构，建立起严密完善的风控体系。在制度建设上，该行以“完善体系、健全内控、优化机制”为抓手，持续提升案防合规制度化、规范化水平。持续开展制度后评价和外规内化工作，全面梳理现行有效制度，在充分沟通、磋商、反复斟酌的基础上，最终确定沿用制度420项，拟修订制度234项，废止制度131项,结合联合银行相关要求等增补制度4项，调整制度效力层级47项，2025年全年共修订完善制度171项。

精准施策，拧紧风险防控安全阀

该行坚持问题导向、靶向发力，围绕重点领域、关键环节开展全方位、多层次的案件风险排查，切实将风险化解在萌芽状态。一是严格监督检查，坚守“三铁三见”原则，全面履行专项检查和审计职责，做到现场检查铁面无私、调查取证铁证如山、处罚问责铁案不翻，确保见人、见钱、见整改，2025年全年开展各类检查、自查、审计发现问题974个，违规问责处罚515人次。二是优化追责机制，出具《违规问责负面清单报告》，从多维度分析违规行为成因，综合运用违规记分手段，为案防工作提供数据支撑。三是科技赋能排查，全面运用省版合规管理系统各模块功能，提升合规案防工作质效；优化数据风控模型，接入外部数据提升风险识别能力；上线账户风险管控系统，实现涉案账户命中率和拦截率双提升；上线分类分级与限额管理模型，实现“一户一额”精准化管理；实现关联交易、信贷业务等全流程智能监测，不断提升内控管理的精准性和实效性。
  严管厚爱，筑牢人员管理防火墙
  该行坚持文化引领、教育先行、严管并重，全方位提升员工合规意识和职业素养。一是深化合规文化宣贯，开展合规文化提升年、合规文化进网点等系列活动，推动高管赴基层宣教，选聘兼职合规员，开展全员警示教育、新员工21天行为习惯养成、非正常资金往来专题培训，以及客户经理、支行行长等重点人员专场培训，以案例明红线、以学习强认知。二是以考促学强化守规意识，开展制度周周练、全员合规案防考试等，引导员工常态化学习制度规范，将学规守规融入日常。三是压实案防基础工作，各机构按季开展员工异常行为排查，通过谈心谈话、征信核查、员工家访等方式，深入了解员工八小时内外的表现，将案防动作执行情况纳入考核，对执行不力者严肃问责。四是加强重点人员和重点岗位管控，基于征信数据和工作表现等梳理关注人员名单，实行动态跟踪管理，联合支行开展实地走访核查，严查员工违法违规行为；深入排查柜面操作、信贷办理等领域违法违规行为，对查实问题立行立改、严肃问责，切实将员工行为管控落到实处。
  该行将持续巩固合规管理工作成果，不断完善管理体系、深化风险排查、强化人员管理，以合规经营护航全行各项业务持续健康发展，为地方金融稳定贡献农商力量。