合规是立行之本、发展之基。常熟农商银行始终将合规经营置于战略核心位置，紧紧围绕“内控优化、文化培育、行为管控”三大重点，积极构建覆盖“全流程、全人员、全机构、全业务”的合规管理体系，通过制度刚性约束、文化浸润引领、人员精准管理，持续增添合规新动能。

一、以合规为盾，夯实内控根基

该行积极搭建“横纵贯通、分级管理、逐级负责”的合规管理架构。一是持续优化内控管理体系。贯彻落实合规管理新规要求，重塑合规内控组织架构，形成权责清晰、分工有序、运行高效的保障机制，确保业务办理制度先行、有规可依，构建覆盖全面、协调统一的制度体系。二是强化“三道防线”协同联动。建立跨部门联防联查联动整改问责机制，厘清职责边界，形成“事前防、事中控、事后督”的全链条管控格局，有效实现信息共享、机制共建、风险共防。三是完善合规案防机制建设。创新搭建“包干制、排查制、报告制、伙伴制”合规案防管理四项机制，明确各层级包干关系，强化包干责任人日常管理与现场管控，形成“一季一会议、半年一谈话、一年一家访”三个一新模式。

二、以文化为魂，厚植合规理念

该行积极培育“高层引领、立体宣教、多维促行、分类定培”四位一体的合规文化生态，推动合规理念从“要我合规”向“我要合规”转变。一是顶层设计树理念。制定合规银行建设三年规划，开展“合规文化提升年”等活动，树立“合规从高层做起、全员主动合规、合规创造价值”理念，高层定调、示范引领，开展“一把手讲合规”活动、推行设立5·18全员合规日等，筑牢拒腐防变思想防线。二是立体文宣增意识。打造新规面面观、案例启示录、法律刻度尺线上专栏，搭建线下合规服务角作为合规服务阵地，丰富合规文宣载体；组织合规短视频大赛、知识竞赛、主题演讲、微课大赛等系列主题活动，推动合规理念入脑入心、外化于行，不断提升员工合规意识与法律素养。三是分层培训搭体系。依托常银学校教育培训基地，构建“四大中心，九大分院”内训组织架构，形成“中心牵头+分院执行”的高效协作机制，确保内训工作覆盖全业务链条、全岗位层级，依托小燕学堂线上学习平台，分层分类搭建合规风控教育培训体系，坚持做到新员工入行必讲、员工转岗提职必讲、检查发现问题必讲、员工年度述职必讲，常抓长管、融入日常。

三、以严管为纲，筑牢行为防线

该行秉持“严管与厚爱结合、约束与激励并重”的原则，织牢员工行为防护网。一是建立“覆盖全面、授权明晰、相互制衡”的异常行为管理体系，将员工合规履职与薪酬绩效、晋升提拔、评优评先等直接挂钩；列明行为负面清单，制定员工行为管理红皮书、员工执业红线十六条等，划定客户行为红线与从业底线。二是做深做细员工异常行为排查，采用“日常排查+动态监测+专项整治”三维覆盖模式，定期组织员工代保管、征信、兼职及经商办企业、涉诉失信等常态化排查，不定期开展员工与客户非正常资金往来、不法中介合作专项整治等，建立从问题发现到整改的闭环管理体系。三是打造“家行助廉”特色化家访范式，强化员工八小时内外行为管控，采用双向考核、三步落地、联动处置等方式，实现员工家访标准化、机制化建设，通过常态访与临时访相结合，严格落实“四访二告知”“八个必访”，精准防控员工异常行为风险；四是强化合规文化科技支撑。将合规管理要求有机融入产品创新、风险管控、业务流程，采用要求内嵌、系统硬控、常态预警监测等措施，防控合规风险隐患；梳理员工内外异常行为数据源，构建员工画像，引入员工异常行为“红、橙、黄”三色管理机制，实现员工异常行为一眼清、实时显、精准防。

合规建设一直在路上，该行将始终坚守金融工作的政治性和人民性，深耕普惠金融，坚决不踩底线、不触红线，以更高标准、更严要求、更实举措持续深化合规银行建设，为金融高质量发展贡献坚实力量。（高万能 凌晨）