今年以来，滨海农商银行坚守合规经营底线，锚定风险防控核心，统筹推进案件排查、违规治理、员工管控、法务建设、投诉处置等各项法律合规工作，补短板、强弱项、提质效，以精细化合规管理护航全行高质量稳健发展。

该行坚持标本兼治，织密案件风险防控体系。科学制定年度案件风险排查方案，统筹布设29项检查任务，覆盖柜面结算、信贷业务、员工行为等重点领域。通过专班统筹、条线联动、分层履职的工作模式，常态化召开合规案防、风险研判例会，依托合规管理系统实行台账管控、闭环督办、销号管理。综合运用专项审计、非现场监测、飞行检查等多元手段，压实业务第一道防线职责，将问题整改、违规记分与绩效考核深度挂钩，精准排查制度执行、押品管理、柜面操作等领域风险隐患，常态化开展整改“回头看”，全力破解基层自查不深、复发屡现等难题。

聚焦从严治行，规范违规记分管理机制。该行细化违规处置标准，对业务操作不规范、员工交易异常、重大事项未报备等各类违规情形精准记分、从严问责。2026年上半年，累计对35家单位、119名员工实施违规记分466分，实现违规行为全覆盖、无死角管控。针对当前责任界定、尺度把握不够统一等问题，该行精准梳理短板，建言优化记分管理体系，细化责任分级、统一证据标准、完善奖惩联动，筑牢全员合规履职思想防线。

严守人员底线，抓实员工异常行为管控。依托合规管理平台，常态化排查员工异常交易、资金往来、亲属经商等重点疑点，构建“网点核实、总行复核、层层把关”的核查机制，严把证据核验、事实认定、问题销号关口。实现全员、全状态人员动态管控，及时更新人员信息、回收岗位权限，重点整治员工资金违规往来、事项未报备、核查履职不严等问题，持续完善证据清单、健全交叉复核机制，从源头防范员工道德风险。

夯实法务根基，优化合规服务保障效能。该行构建“专职法务+兼职合规”立体化队伍架构，法务团队深耕制度审核、合同管控、诉讼处置、法律咨询等核心工作，上半年累计审核合同、用印、诉讼资料千余项，解答合规咨询430余次，梳理完善制度76项。针对法务队伍人员偏少、持证率偏低、复杂案件处置承压等短板，持续强化专业培育、优化分工机制，全力提升疑难纠纷、资产处置、破产清算等专业处置能力。同时，规范外聘律师管理，常态化开展履职质效考评，不断细化费用管控、质效联动机制。

深耕消保服务，抓实合规平台提质赋能。该行单设消保专职部门，压实首接责任、细化处置流程，高效处置各类投诉工单，实现无重大投诉、无负面舆情的良好局面。聚焦金融服务、信贷处置等投诉重点领域，以问题为导向优化产品流程、完善服务体系。针对合规平台数据联动不足、人工录入繁琐等问题，持续优化平台功能、统一核查标准、完善数据接口，推动合规管理数字化、规范化、精细化升级。

下一步，该行将持续锚定合规立身、风控固本，聚焦短板弱项、深化提质增效，持续完善合规管理体系、强化风险精准防控、筑牢全员合规防线，全力推动全行法律合规工作再上新台阶。（周东亮）