为进一步强化合规案防管理，提升全员合规意识，兴化农商行紧紧围绕“合规文化提升年”主线，深入开展“合规从高层做起”主题活动，将主题活动与日常业务深度融合，推动合规理念从“顶层设计”向“基层实践”有效渗透，持续夯实全行高质量发展根基。

一、高层率先垂范，压实合规“责任链”

一是强化自身学习，夯实思想根基。总行领导班子针对《金融机构合规管理办法》《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法》《金融机构涉刑案件管理办法》等内容，开展2次合规专题集中学习，深入领会自身及分管条线领域的合规案防工作具体职责，带头学规、遵规，带动全员强化合规自觉。二是签署公示承诺书，自觉接受监督。所有高管人员分别签署《合规履职承诺书》，以书面形式进一步明确各自合规责任，并通过本行内网进行公示，接受全员监督，督促高管将合规案防管理职责铭记于心、以身作则，将合规承诺从口头誓言切实落实到具体行动中，当好合规文化“排头兵”。三是修订考核办法，强化追责问责。在将“涉刑案件、风险事件、重大违规、员工异常行为管理”等合规案防履职情况纳入领导班子绩效考核的基础上，今年进一步明确相应的考核权重和薪酬扣减标准，从考核、监督、问责等多个维度压实高层合规工作领导责任，切实提升高层合规管理责任意识。

二、多维立体宣教，织密合规“防护网”

一是党建引领，建设合规新阵地。结合党建联系点制度，在全行深入开展贯彻中央八项规定精神学习教育工作之际，领导班子以普通党员身份参与基层党支部活动，围绕分管领域开展主题授课、走访调研和合规宣教，听取一线合规建议心声，收集调研问卷68份、问题建议11个，将合规理念融入党性教育，推动一线党员充分发挥遵规守规的先锋模范作用，将党组织的政治优势转化为推动业务合规运营的强大动力。二是创新载体，凝聚合规新力量。为帮助青年员工从思想深处筑牢主动合规意识，提升风险防控能力，本行组织了形式多样、寓教于乐的青年员工合规知识竞赛活动，高层领导全程参与，给予高度重视和支持。通过“脑力全开-合规知识竞答”“合规词条-谁是卧底游戏”“合规剧场-情景演绎”等青年员工喜闻乐见的方式，引导其深化对合规操作、合规展业和合规管理的理解和认知，让“我要合规”理念在青年员工心中落地生根，将合规内化为一种自觉的行为习惯，从而系好职业生涯“安全带”。三是多管齐下，强化合规新氛围。通过例会、测试、系统、简报等多种方式，推动形成“事事合规、时时合规”的浓厚氛围。利用行务会、月度经营例会，董事长、行长开展“一把手讲合规”宣讲，聚焦员工行为管理、信贷风险防控等，强调合规经营发展的重要性和必要性；利用信贷例会、运营例会、电子银行例会等，各条线部门切实履行第一道防线责任，对上级新规定、新要求进行专题集中培训辅导，对展业获客中的违规问题和现象进行通报，让合规先行理念、合规操作要求应知尽知、入脑入心；将合规培训纳入年度培训计划，结合各条线实践中的案防重点难点，分岗位组织全员合规案防知识线上测试，以考促学，以学促用；结合省版合规系统和本行员工行为管理系统中疑点数据核查情况、监管和联合银行规章要求、同业案例等，优化升级本行员工行为系统模型，编发合规风险提示书和“合规润行”专栏，针对风险隐患、不良行为苗头现象及时进行提醒督促，切实抓早抓小抓经常。

三、融入业务日常，拧紧合规“安全阀”

一是盯重点，抓住执行落地引擎。行长室围绕联合银行高质量发展考核体系中的合规管理指标，要求各责任部室对2024年度扣分项制定对应整改措施；修订本行合规管理指标考核办法，结合联合银行要求完善考核体系，明晰重点要点，并加大考核分值占比和与绩效工资的挂钩比例，充分发挥考核指挥棒的作用，自上而下层层传导合规管理压力。二是盯难点，关注重点业务领域。根据信贷类业务信访趋势，开展信贷风险排查整治，全面排查梳理2023年以来的存量信贷业务风险点，重点检查信贷资产质量的真实性、信贷操作的合规性、担保管理的有效性等领域，对自查发现的问题实施闭环整改，切实提升信贷基础管理的规范化水平；层层签订案防责任书，明确管理对象“全覆盖”，制定员工异常行为排查方案，灵活运用日常观察、谈心谈话、调查问卷、征信报告、实地家访、客户回访等方式排查员工异常行为，从严落实员工管控要求；针对案防重点领域、薄弱环节，各条线部门联动制定案件风险排查计划，形成“上下联动、全员参与、横向到边、纵向到底”的案防机制。三是盯节点，树立正向激励导向。试行容错纠错机制在合规积分中的应用，对合规考试成绩优良、获得荣誉表彰等情形予以正向积分，与负向积分相抵后，1名员工获得评先资格，2名员工获得管理岗竞聘资格，树立“容对一个、激励一片”的鲜明干事创业导向；在新提拔9名支行负责人和行长助理管理岗时，一查合规档案积分，二提合规履职要求，严格落实“逢提必讲”机制，警诫青年干部要坚持“有所为、有所不为”，上好任前“第一课”，把好履职“起步关”；行长室研究设立“零投诉”奖，对各层级排名前列且无投诉的网点，按季予以表彰奖励，将合规管理与价值创造联动，激发合规操作内生动力。