近年来，姜堰农商银行始终将合规案防作为生存发展的生命线，坚持压实责任、夯实制度、行为管控、文化浸润四措并举，推动合规管理从“被动执行”向“主动治理”转变，全方位织密风险防控网络，为全行高质量发展筑牢坚实屏障。

一、压实责任链条，构建全域案防体系

一是细化层级履职。全面推行总行、党支部、支行、岗位四级责任体系，层层签订《案件防控责任书》《合规履职承诺书》等，实现全员责任全覆盖。建立高管带头讲合规、带头下沉督导重点机构、带头参与飞行检查与警示教育“三带头”履职机制，以上率下压实案防责任。二是凝聚工作合力。推动多部门贯通协同，建立内部监督贯通协同“六同”机制，印发《内部监督贯通协同管理办法》，定期召开联席会议，形成目标同向、督查同商、信息同享、线索同判、处置同议、职责同担的工作格局。

二、夯实制度流程，筑牢合规管理基础

一是全面梳理修订制度。印发《关于集中修订全行制度的实施方案》，对标最新法律法规、联合银行要求及自身业务发展实际，开展制度“废止、修订、新增”工作，确保各项业务开展有章可循、有规可依。二是夯实合规法务支撑。健全常态化法务保障机制，聘请专业法律顾问，实行每月固定坐班一天的常态化驻点服务机制，现场解答法律风险疑难、复盘典型纠纷问题。同时，开通线上、电话法务咨询，实现合规风险疑问随时问、专业答，全方位补齐基层合规专业短板。

三、从严行为管控，完善动态监测体系

一是深化智能穿透核查。借助合规管理平台及员工行为管理系统，整合行为监测、账户流水、员工征信、涉诉信息等多维数据，动态筛查员工“十种人”风险，精准捕捉民间借贷、信用卡套现、非正常资金往来等风险隐患。2025年通过疑点数据核查，发现问题数据35条；通过征信分析，锁定存在风险指标员工36人，并纳入重点关注名单管控，实现“数据驱动、动态预警”。二是加强员工动态管理。印发《员工异常行为排查手册》固化规定动作，规范排查标准、排查手段，严格落实支行负责人责任。定期深入开展合规督导、风险排查、谈心谈话等，针对性开展合规辅导，提升全员风控意识和履职能力。同时建立员工异常行为管理台账，对发现的风险隐患早预警、早干预、早处置，牢牢守住案防底线。三是强化检查结果运用。根据联合银行相关文件，结合自身实际，明确各条线、各环节150个风险要点，每年年初制定检查项目并序时推进。同时，对高风险网点、关键岗位加大检查力度，坚持违规“零容忍”。推行“合规记分与评先提拔挂钩”机制，明确记分标准及有效期，一定期限内累计扣分达到规定分值的取消评优评先、提拔晋升资格。

四、深耕文化浸润，营造良好合规生态

一是推行分层宣教。针对不同岗位、不同层级员工开展差异化宣教。高管聚焦风险研判、合规履职，开展合规案防专题研讨；中层管理人员聚焦法律知识、条线风控，开展法律合规培训、典型案例复盘；基层员工聚焦操作规范、岗位红线，开展合规培训、知识测试；新员工开展入职合规第一课，根植合规意识。二是创新宣教模式。通过组织开展合规知识竞赛、合规短视频比赛、警示教育片拍摄等，以生动的形式普及法律合规知识。同时，系统梳理内部合规管理制度、职业操守、行为准则及红线禁令，汇编形成《员工合规手册》，作为全体员工的履职准绳、合规读本，引导员工知规矩、懂规矩、守规矩。（何 梅）